| Nieuwsbericht | 26-02-2008 |
› Overzicht |
Vakbekwaamheid intermediair schiet te kort voor beleggingsadvies |
Het gemiddelde intermediair voelt zich onvoldoende bekwaam om klanten te adviseren over beleggingsgebonden financiële producten. Het deskundigheidsniveau wordt daartoe als ‘ontoereikend’ gekwalificeerd.
Dit is één van de uitkomsten van een enquête door adviesbureau Oostdam & Van den Eijkel onder ingeschreven deelnemers aan het Beleggerscongres voor het intermediair. Dit congres met als thema ‘Beleggingsadvies: een optie voor het intermediair?’ heeft plaats op donderdag 6 maart a.s. in Het Hart van Holland in Nijkerk.
Volwaardig financieel adviseur
De digitale steekproef van Oostdam & Van den Eijkel werd gehouden onder ruim driehonderd van de vijfhonderd bezoekers. Het overgrote deel daarvan is actief als assurantieadviseur of beleggingsadviseur.
Ruim 73% concludeert dat het deskundigheidsniveau van het gemiddelde intermediair ontoereikend is voor advisering over beleggingsgebonden financiële producten. De conclusie die bijna driekwart dan ook trekt, is dat het intermediair zal moeten evolueren van pure aanbrenger van beleggingscliënten tot een volwaardig financieel adviseur om zijn (gids)rol bij de vermogensopbouw van particulieren te kunnen (blijven) vervullen.
Consumenteninformatie
Verdeeld werd er door de geënquêteerde deelnemers aan het Beleggerscongres gereageerd op de stelling of consumenteninformatie over financiële producten, waaronder beleggingsverzekeringen, altijd hun doel zullen blijven voorbijschieten. Ruim 45% vindt van niet, maar bijna 31% is het met deze stelling helemaal eens. Zeer opvallend is, dat ruim 24% daar geen mening over kan of durft te geven.
Rond 70% antwoordt bevestigend op de stelling of het belang van de consument altijd voorop moet staan, omdat hij of zij per definitie ondeskundig is. Een ruime minderheid (13%) is het daar niet mee eens en 17% heeft daar geen mening over.
Plenair debat
Alle uitkomsten van de enquête komen aan de orde bij het afsluitende debat op het Beleggerscongres onder leiding van dagvoorzitter prof. dr. Jaap Koelewijn waaraan verder wordt deelgenomen door zelfstandig consultant Rob van der Kamp, financieel planner Frank Bennis FFP en Bob Homan, directeur Beleggen van WestlandUtrecht Effectenbank.
Voor het plenaire programma van het congres en de inhoud van de parallelsessies kunt u terecht op: www.beleggerscongres.nl
|
|
